Inicio:
Presentación de HK Registration
En HK Registration, nos especializamos en el registro en Hong Kong de empresas con cuenta bancaria que tienen operaciones comerciales con China.
Buen día / Buenas tardes (nombre), soy Pilar. Bienvenido a HK Registration, nos especializamos en el registro de empresas trading en Hong Kong, con cuentas bancarias internacionales. Para asesorarle adecuadamente ¿podría comentarme sobre su actividad actual en comercio exterior con China?
Primera información del cliente:
Este paso tiene como objetivo averiguar si la persona que nos contacta tiene perfil de cliente, para ello necesitamos saber si reúne estos requisitos´:
Tiene operaciones comerciales con China
si las tiene, de qué tipo. Existen estos perfiles de clientes: importadores de productos chinos desde China a Latam. Profesionales de comercio exterior entre los que se encuentran los Agentes de compra y los agentes de aduana. Empresas de Logística. En cuanto a los exportadores desde Latam a China, es un perfil más complejo y no son nuestro fuerte, quedan eliminados los exportadores de commodities como soja, carne o todo tipo de productos sueltos. El rubro de exportación que sí nos interesa: frutos rojos, camarones, garras de pollo, y cualquier tipo de alimentos congelados y envasados.
Quedan excluídos los empresarios que trabajan en estos rubros:
Comercio de criptomonedas
Petróleo o derivados
Productos químicos.
Carbón.
Urea.
Rubro financiero.
Criptomonedas
plataformas de Juegos de azar
Cualquier industria conocida por los gobiernos del Reino Unido y Hong Kong como una industria ilegal en su jurisdicción local.
Drogas ilegales y narcóticos
La venta o distribución de bienes robados, bienes falsificados y violación de la propiedad intelectual o artículos que violen la privacidad individual.
Cualquier producto nocivo para la salud humana (tabaco, cigarrillos electrónicos y líquidos electrónicos) y farmacológicos.
Operar un negocio que requiere una licencia o permiso especial sin obtener dichas licencias (es decir, casas de subastas no reguladas)
Producción de adultos o violentos
Producción o distribución de armas ofensivas: municiones, armas de fuego, explosivos, armas complejas (es decir, misiles guiados), venenos
Servicios psíquicos
Vender, alojar, distribuir, producir o promover materiales ofensivos, incluidos materiales que inciten o promuevan el odio racial o la discriminación por motivos de género, raza, religión, origen nacional, capacidad física, orientación sexual o edad.
Transacciones que involucran órganos humanos
Personas y entidades sancionadas
Rubros de comercialización compleja:
Metales preciosos, como oro, plata, cobre.
Minerales en general
Alimentos en general
Commodities
Para asesorarle adecuadamente ¿podría comentarme sobre su actividad actual en comercio exterior con China?
¿Tiene usted una empresa que realiza operaciones comerciales con China?
Beneficios
Beneficios general:
¿Quisiera saber los beneficios que el registro de una empresa en HK puede brindarle?
La mercadería no debe pasar por el puerto Victoria de Hong Kong a pesar de haber sido comprada desde allí. Usted puede consolidar en el lugar que elija y enviar los productos desde el puerto más cercano a la fábrica, ahorrando costos en fletes.
Libertad de divisas: A nivel bancario en Hong Kong existe total libertad de divisas, esto le permite recibir pagos en la moneda que elija y a su vez hacer pagos a los proveedores en la moneda que le pidan.
Desde HK puede comprar a China Continental o contratar servicios y a su vez venderlos desde allí a todo el mundo.
Transferencias desde Hong Kong a China: las transferencias desde Hong Kong a China Continental son rápidas acreditándose los montos aproximadamente entre 2 a 8 horas, generalmente el promedio ronda las 3 hrs. Las transferencias se realizan a través del sistema SWIFT. El proceso es muy simple y se puede gestionar en línea, permitiendo incluso realizar múltiples pagos a diferentes proveedores en minutos.Se pueden realizar pagos tanto en dólares estadounidenses (USD) como en yuanes (RMB). Para poder pagar en yuanes, es crucial que el proveedor en China Continental tenga una cuenta «offshore» habilitada para recibir transferencias del exterior con un código SWIFT. Las cuentas locales («onshore») no pueden recibir estos pagos. Una estrategia común es consolidar múltiples pagos en una sola transferencia desde tu país a la cuenta de Hong Kong. Desde allí, puedes realizar los diversos pagos a los proveedores en China de manera más ágil y económica. El costo de una transferencia SWIFT a China Continental es de $25 USD por transacción, sin importar el monto. Este costo se desglosa generalmente en una comisión de $15 USD por parte del banco emisor más $10 USD del banco intermediario en China. Transferencias Dentro de Hong Kong: Es importante destacar que las transferencias a otras cuentas dentro de Hong Kong son generalmente inmediatas y no tienen costo. Comisión por Depósito: Algunos bancos online en Hong Kong cobran una comisión por recibir depósitos en la cuenta, que suele ser del 0.2% al 0.3% del monto recibido
Transferencias desde Latam a Hong Kong: Las transferencias entre Hong Kong y Latinoamérica son, por lo general, rápidas, eficientes y de bajo costo, aunque existen particularidades según el país y la moneda. La estructura permite tanto recibir fondos desde Latinoamérica para consolidar pagos, como enviar dinero desde Hong Kong para pagar a personal o repatriar ganancias. Se pueden realizar transferencias a la mayoría de los países de Latinoamérica sin inconvenientes. Países con Observaciones: Las transacciones hacia Panamá y Jamaica son posibles, pero pueden ser observadas con mayor detenimiento por los bancos debido a que salieron recientemente de la lista gris del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional). Países Bloqueados: No es posible realizar transferencias a Venezuela debido a los bloqueos bancarios. Monedas y Costos: Transferencias en Dólares (USD) vía SWIFT: Es el método estándar para la mayoría de los países. El costo es de $25 USD por transacción, sin importar el monto. Esta tarifa usualmente se compone de $15 USD del banco emisor y $10 USD del banco intermediario.Transferencias en Moneda Local: Para ciertos países, existe la opción de enviar dinero directamente en la moneda local, lo cual es más rápido y económico. Colombia (COP): Se pueden hacer transferencias en pesos colombianos a cuentas como Bancolombia. El costo es muy bajo, entre $3 y $10 USD por transacción, y los fondos se acreditan en pocas horas (2 a 24 horas). México (MXN): También es posible pagar a personal o proveedores en pesos mexicanos con un costo de transferencia de entre $3 y $10 USD. Incluso, algunos bancos online como el de Alibaba permiten abrir una cuenta en el Banco Nacional de México para recibir pagos en pesos mexicanos, que luego se acreditan en dólares en la cuenta global de Hong Kong. Mecanismo: Es una práctica común para centralizar los fondos antes de pagar a los proveedores en China. Se pueden recibir pagos de clientes o transferencias de la propia empresa desde países como Argentina, Bolivia o México. Comisiones por Recepción: Algunos bancos online en Hong Kong aplican una comisión por recibir depósitos. Esta comisión es un porcentaje del monto recibido y suele ser del 0.2% al 0.3%. Para montos superiores a $250,000 USD, esta comisión puede reducirse
El Rol de la Empresa de Hong Kong en la Documentación Logística
Aquí es donde se protege la identidad de tus proveedores. Aunque la mercancía se mueve físicamente de China a Latinoamérica, la documentación se triangula para que tu empresa de Hong Kong figure como la vendedora (exportadora).
El mecanismo clave es el «Switch of Bill of Lading» (Cambio de Conocimiento de Embarque – BL):
1. BL Original: El fabricante en China despacha la mercancía y la naviera emite un BL original. En este documento, la fábrica china aparece como el «Shipper» (embarcador).
2. Solicitud de Cambio: Le pides a tu agente de carga (forwarder) que realice un «Switch BL».
3. Nuevo BL: El forwarder emite un segundo juego de documentos (un nuevo BL) donde el campo «Shipper» se reemplaza con el nombre de tu empresa de Hong Kong.
4. Documentación Final: El cliente final en Latinoamérica recibe la factura comercial de tu empresa de Hong Kong y este nuevo BL. De esta manera, no tiene acceso a la información del fabricante original.
Este procedimiento te permite operar como un exportador desde China, ocultando a tus proveedores y protegiendo la repetición del negocio
Beneficios por perfil de cliente:
Para empresas de Logística o Freight forwarder :
Pagos: Para las empresas de logística el registro de una empresa en Hong Kong podría ayudar a simplificar los procesos de pagos a múltiples proveedores: transferencias bancarias más rápidas y a menor costo. Es decir usted pagaría desde HK a China en cuestión de minutos.
Simplificación en la documentación:
Pueden actuar como trading o agentes de compra, vendiendo productos a clientes desde China.
Una empresa en HK funciona como escudo para que nadie pueda saber quienes son sus proveedores. En Hong Kong la información de las empresas es confidencial, figurará en todos los documentos como el Bill of Landing el nombre de la empresa de HK.
Fiscal: sin ser paraíso fiscal Hong Kong tiene uno de regímenes más favorables del mundo, tendrá la posibilidad de inscripción offshore si su empresa opera a nivel extraterritorial y onshore si su empresa opera con empresas dentro de Hong Kong, pagando un único impuesto a las ganancias del 8.25% sobre los primeros 2 millones de dólares de Hong Kong (equivalente a U$S256.000).
Para empresarios importadores desde China a Latinoamérica:
Registrando una empresa en Hong Kong podrá utilizar esa empresa principalmente como un vehículo de optimización fiscal, protección de su cadena de suministro y gestión de capital de trabajo.
Optimización de la Carga Fiscal Local: Le permitirá aumentar legalmente el valor de la factura de los productos en origen, especialmente aquellos con bajos aranceles de importación. Esta estrategia traslada parte del margen de ganancia a Hong Kong, reduciendo la base imponible en su país de origen, que suele tener impuestos a las ganancias mucho más altos (ej. 30-35%).
Protección Estratégica de Proveedores: Evitará que competidores, clientes o incluso personal interno descubran la identidad de sus fábricas proveedoras en China. Al facturar a través de la empresa de Hong Kong y utilizar un cambio de Bill of Lading (Switch of BL), plataformas como Panjiva o Softrade mostrarán a la empresa de Hong Kong como el proveedor, blindando así la identidad de sus proveedores. Esta es una de las ventajas más buscadas por la mayoría de nuestros clientes importadores. Resguardando de este modo años de trabajo en la búsqueda de proveedores de confianza, años de negociaciones y capital invertido en pedido de muestras hasta conseguir a los mejores.
Financiamiento y Agilidad del Capital de Trabajo: Las utilidades acumuladas en la cuenta de Hong Kong pueden ser reinvertidas para financiar la compra de nueva mercancía sin necesidad de repatriarlas y pagar impuestos. Además, permite financiarse con los anticipos de los clientes, mejorando el flujo de caja y la velocidad de circulación del dinero.
Centralización y Simplificación de Pagos: Si compra a múltiples proveedores, puede consolidar los pagos en una sola transferencia internacional a su empresa de Hong Kong, la cual se encarga de distribuir los pagos a cada fábrica en China de manera rápida y con costos bajos.
Para el Agente de Compra o Bróker
Registrar una empresa en Hong Kong puede ser una herramienta ideal para profesionalizar sus servicios, proteger la información de sus clientes y optimizar sus comisiones.
Consolidación Eficiente de Operaciones: Le permitirá recibir un único pago de su cliente y distribuirlo eficientemente a múltiples fábricas en China. Las transferencias de Hong Kong a China continental se acreditan en pocas horas.
Retención de Comisiones en una Jurisdicción de Baja Tributación: recibirá y facturará su comisión por la gestión de compras en Hong Kong, donde la carga fiscal es mínima, en lugar de en su país de origen.
Protección de la Información del Cliente: Ofrecerá a sus clientes el valor añadido de proteger la identidad de sus proveedores, evitando que sean contactados directamente por competidores. La factura y el BL figuran a nombre de la empresa de Hong Kong, no de la fábrica.
Mejora de la Imagen Profesional: Le permitirá presentarse ante sus clientes como un agente con una base de operaciones en Asia, lo que le otorga mayor credibilidad y una apariencia más sólida que la de un simple intermediario operando desde Latinoamérica.
Para el Agente de Aduana (Despachante)
Al igual que el agente de compra, el despachante de aduanas puede utilizar la empresa en Hong Kong para expandir sus servicios, ofreciendo la gestión integral de la compra en China y optimizando la estructura de costos.
Ampliación del Portafolio de Servicios: Una estructura en Hong Kong le permite pasar de ser un gestor de trámites aduaneros a un agente de compra integral, ofreciendo a sus clientes la búsqueda y pago a proveedores en China, facturando todo desde Hong Kong.
Eficiencia Operativa y Financiera: Centralizará los pagos de múltiples clientes y proveedores en una sola jurisdicción, agilizando las transferencias y reduciendo costos bancarios y administrativos.
Optimización Fiscal de Honorarios: Le permitirá facturar y cobrar sus honorarios por servicios de gestión de compra en un entorno fiscalmente favorable como lo es el de Hong Kong.
Requisitos:
En cuanto a la documentación y requisitos, se requiere un director (persona física) y un accionista (puede ser más de uno, persona física o jurídica). Cabe destacar que el director y el accionista pueden ser la misma persona de cualquier nacionalidad. No hay un capital social mínimo requerido.
Por otro lado, le comento que recomendamos el registro de una empresa en Hong Kong a las empresas que tienen experiencia de importación/exportación con China.
Procedimiento:
El procedimiento es sencillo, dada las regulaciones societarias simples que rigen en Hong Kong. Se inicia el proceso definiendo el nombre de la sociedad, designando el director (persona física de cualquier nacionalidad) y los accionistas (persona física o jurídica). En esta instancia, se presenta la documentación (pasaporte, documento de identidad, prueba de domicilio) de todos los directores y accionistas involucrados.
Posteriormente, se procede a la firma de documentos y registro de la sociedad. Todo de manera DIGITAL y REMOTA. Por último, ya con la sociedad registrada en Hong Kong, se procede a la apertura de la cuenta bancaria. Para ello es necesario el diseño de una página web de la nueva empresa. El proceso total puede demorar entre 20 a 25 días hábiles.
Nuestros servicios
Asesoramiento personalizado por parte de profesionales de nuestro equipo previo a la constitución de la empresa. En este asesoramiento se valora la conveniencia o no del registro y las mejores opciones de estructura para lograr una máxima eficiencia.
Comprobación del nombre de la empresa
Sugerencia de nombres de acuerdo a la disponibilidad.
Asesoramiento sobre lista de documentos, verificación e identificación de representantes.
Certificación “copia fiel” de un documento de identidad para el registro de empresa en línea. Traducción de documentos de identidad.
Registro de la empresa en Hong kong.
Preparación y entrega del conjunto completo de documentos constitutivos de su empresa.
Preparación de la resolución del primer director y los registros requeridos por la Ordenanza de la Compañía de Hong Kong y otras leyes aplicables.
Emisión de certificado de acciones para accionistas que será firmado por el director de la sociedad.
Servicio completo de secretaría durante el primer año y posteriormente a nivel anual en caso de renovar el registro.
Dirección registrada de la empresa durante 1 año, en caso de renovación se cubre por año.
Recepción ilimitada de correspondencia del Gobierno de Hong Kong
Gestión y apertura de una Cuenta Bancaria de Hong Kong.
Apertura de dos cuentas Bancarias Online
Garantía de Apertura de Cuenta Bancaria Online
Diseño de Página Web específico para apertura de Cuenta Bancaria
Sesión de Inducción en el funcionamiento de la Cuenta Bancaria.
Asistencia en la Bancarización (IMPORTANTE) en las 5 transacciones.
Dominio .com por un año, se renueva anualmente en caso de solicitarlo.
Servicio de Alojamiento de Servidor Página Web un año y en caso de renovación se renueva anualmente.
Notificación al cliente con antelación sobre los plazos de renovación y todas las fechas en las que se requiera la presentación de documentación de la empresa
Documentos de la empresa disponibles
Incorporación de cambios societarios en el CR
BOT de Traducción al Chino
BOT Asistente Bancario (mails y consultas)
Base con 20 Contratos de Comercio Internacional Bilingüe
Entrega de Proforma, Commercial Invoice, PL con logo y Sellos de la empresa
Envío postal de Tarjetas de Débito y Documentación de la empresa físicos.
Sellos de la Empresa
Asesoramiento para conseguir Nro. de Teléfono de Hong Kong
Diez (10) Reportes de Verificacion de Proveedores Chinos
Acceso a Softrade
Capacitación en el uso de Software de Contabilidad Quickbooks / Xero en caso de necesitarlo.
Conexión del Software de Contabililidad a la cuenta bancaria
Asesoramiento y sugererencias de Comercio Internacional Avanzadas
Garantía en la Apertura de Cuenta Bancaria
Asistencia en Redacción de Contratos de 2 Contrato de Comercio Internacional
Sugerencia de Empresas Exportadoras en China (Confiables)
Estructura de Bloqueo de Identidad de Proveedores.
Acceso a la App de China Verifier.
Requisitos para confirmar si un lead es perfil de cliente:
Un perfil es cliente si está dentro de los perfiles de clientes, además tiene que contar con experiencia en el comercio con China.
Cuando su facturación anual es superior a U$D 150.000 sobre todo en el caso de los importadores. Para conocer este dato generalmente preguntamos: (Nombre) le comento que considerando la relación costos/beneficios, recomendamos el registro de una empresa en Hong Kong para sociedades que tienen un volumen de facturación anual de aproximadamente USD $150.000. ¿Su empresa estaría dentro de esos márgenes de facturación?
En el caso de los agentes de aduana o de compras este dato no necesariamente es indispensable para que le convenga el registro, pero sí debe tener experiencia en el comercio con China y tener operaciones frecuentes.
Cuando se confirma que el lead tiene perfil de cliente:
Se le envía la posibilidad de tener una reunión con un profesional de nuestro equipo para analizar las mejores opciones para la empresa.
Se le enviaría un mensaje como este: (Nombre) creo que para usted sería conveniente coordinar una videollamada de Google Meet con un profesional de nuestro equipo para que lo asesoren de manera personalizada y analicen detalladamente las opciones más convenientes para su empresa. ¿Desea que le envíe nuestro calendario para reservar una cita?
En caso de ser perfil de Brasil agregar: La reunión puede ser en español o inglés, habla alguno de esos idiomas?
Preguntas frecuentes:
¿Es necesario tener una oficina en Hong Kong?
No es necesario tener presencia física en Hong Kong basta con tener un domicilio postal que HK Registration le ofrecerá como parte de los servicios.
¿Los productos cómo los envío? ¿Tendría que almacenarlos en China y de ahí mandarlos por paquetería o tendría que mandarlos a México y almacenarlos en México para venderlos?
En resumen, la mercancía se envía directamente desde el puerto en China Continental al país de destino en Latinoamérica, sin necesidad de pasar físicamente por Hong Kong ni de que almacenes los productos en México para luego reexportarlos. El rol de la empresa de Hong Kong es principalmente documental y financiero.
A continuación, detallo el proceso.
El Proceso General de Envío Directo
La práctica estándar y más eficiente es que la mercancía viaje directamente desde el fabricante en China Continental hasta el puerto de destino de tu cliente en Latinoamérica.
• Punto de Origen: La mercancía sale de la fábrica o del almacén de un consolidador en China Continental.
• Punto de Destino: Se envía directamente al puerto del país del comprador final (ej. Colombia, Perú, México)
• Rol de Hong Kong: La empresa en Hong Kong funciona como un centro de refacturación y gestión de pagos. La mercancía no necesita transitar por Hong Kong, lo cual evita costos logísticos innecesarios
¿Es Necesario Almacenar en China o México?
1. Almacenamiento en China: No necesitas un almacén propio. El almacenamiento en China se utiliza de forma temporal principalmente para la consolidación de carga. Si compras a múltiples proveedores pequeños que no llenan un contenedor, un agente logístico o uno de tus proveedores de confianza puede recibir los productos en su bodega, consolidarlos en un solo envío y despacharlos.
2. Almacenamiento en México (o tu país): Este es el modelo de negocio del importador tradicional, donde traes la mercancía, la nacionalizas, la almacenas en tu bodega y la vendes localmente. El modelo de trading company que estamos discutiendo busca precisamente evitar este paso para ventas a clientes mayoristas o en otros países, permitiéndote vender desde origen (China) y liberando tu capital de trabajo.
¿Se necesita tener personal en China?
Aunque no es necesario, con el tiempo recomendamos tener una persona que trabaje para la empresa en China y se encargue de las negociaciones. Los chinos saben conseguir mejores precios en la negociación con las fábricas.
Necesitan empleado u ofrecen empleo?
Disculpe pero no estamos incorporando personal. Gracias
¿Se puede realizar la apertura de cuenta en Hong Kong?
Si no hay ningún problema, siempre y cuando vaya acompañado del registro de una empresa en Hong Kong. No se pueden abrir cuentas personales.
¿Con qué banco trabajan?
HK Registration trabaja tanto con bancos online (fintechs) como con bancos físicos tradicionales, siguiendo un proceso diseñado para empresas nuevas sin historial de transacciones en Hong Kong
Bancos Online (Fintechs)
Para las empresas recién constituidas, el proceso de bancarización comienza con bancos online especializados en comercio exterior (Comex). Estos no son como bancos online de consumo, sino plataformas robustas diseñadas para grandes volúmenes de transacciones internacionales.
Los dos principales bancos online con los que trabajan son:
• World First: Es el banco online de Alibaba (parte del Ant Group), con una capitalización de mercado de 320 mil millones de dólares. Este banco ofrece cuentas a través de sus socios, como JP Morgan o Citibank en Hong Kong.
• Airwallex: Este banco está respaldado por Tencent (el grupo de WeChat) y también se especializa en comercio internacional. Proporciona cuentas a través de bancos físicos de primer nivel como el Standard Chartered Bank o DBS
La ventaja de estas plataformas es que, para los clientes finales, la cuenta figura a nombre de un banco físico reconocido, con un código SWIFT y un número de cuenta único para su empresa.
Bancos Físicos Tradicionales
Una vez que la empresa de Hong Kong tiene un historial de transacciones se puede abrir una cuenta en un banco físico tradicional en Hong Kong, primero se necesita generar un historial de transacciones (o «track record») con la nueva empresa. (generalmente de 3 a 6 meses de operación). La apertura en estos bancos sin un historial crediticio previo casi siempre resulta en un rechazo.
Los bancos físicos con los que HK Registration colabora incluyen:
• Asia Construction Bank (o China Construction Bank)
• DBS (banco de Singapur con sede en Hong Kong)
• OCBC (banco de Singapur con sede en Hong Kong)
• HSBC
• Bank of China
Para abrir una cuenta en un banco físico, generalmente se requiere viajar a Hong Kong para una entrevista presencial, aunque algunos como DBS y OCBC están comenzando a ofrecer opciones de apertura remota por videollamada
Este proceso suele tomar entre tres y seis meses de operación.
El procedimiento general es el siguiente:
1. Construir un Historial Crediticio (3-6 meses): Una empresa recién constituida no puede abrir directamente una cuenta en un banco físico, ya que su solicitud será rechazada por falta de historial. Para construirlo, se recomienda operar durante 3 a 6 meses con bancos online (fintechs), realizando un mínimo de tres a diez transacciones de compra y venta.
2. Solicitar la Entrevista: Una vez que se tiene el historial de transacciones, se presenta la documentación al banco físico. Este proceso de revisión y coordinación de la entrevista puede tardar hasta dos meses adicionales. Generalmente, se solicita la cita con un mes de anticipación y el banco responde dentro de ese mes para agendar la reunión para el mes siguiente.
3. Viajar para la Entrevista: La apertura de cuenta en la mayoría de los bancos físicos requiere que los directores y accionistas viajen a Hong Kong para una entrevista presencial. Algunos bancos como DBS y OCBC están implementando opciones de apertura remota por videollamada, pero aún no es la práctica estándar y también exigen un historial previo.
En resumen, el proceso completo desde la constitución de la empresa hasta tener una cuenta en un banco físico puede llevar de seis a ocho meses, considerando el tiempo para generar el historial y luego el tiempo del trámite con el banco.
¿Puedo obtener un crédito bancario teniendo cuenta en un banco de HK?
Sí, es posible obtener un crédito bancario con una empresa en Hong Kong, pero es un proceso a mediano o largo plazo que requiere cumplir con varios requisitos, principalmente tener un historial de transacciones y operar a través de un banco físico. Los bancos online (fintechs) con los que se inicia la operación no otorgan líneas de crédito
El proceso general para acceder a un crédito es el siguiente:
1. Bancarización Inicial y Creación de Historial: Una empresa nueva no puede obtener crédito ni abrir una cuenta en un banco físico de inmediato, ya que su solicitud sería rechazada por falta de historial. Primero, se debe operar durante un período de tres a seis meses con un banco online para generar un «track record» o historial de transacciones.
2. Apertura de Cuenta en un Banco Físico: Una vez que la empresa tiene un historial de compraventa (al menos de 3 a 10 transacciones), se puede solicitar la apertura de una cuenta en un banco físico. Este proceso puede requerir que los directores y accionistas viajen a Hong Kong para una entrevista presencial, aunque algunos bancos como DBS y OCBC están implementando aperturas remotas por videollamada.
3. Construcción de Historial en el Banco Físico: Para poder solicitar un crédito, se necesita un historial de funcionamiento de entre dos y tres años en un banco físico. Es necesario haber presentado al menos el primer balance de la empresa, que se realiza a los 18 meses de su constitución.
4. Solicitud de Crédito: Después de cumplir con el tiempo y el historial requerido, se puede aplicar a una línea de crédito. El proceso no es simple y requiere tener toda la contabilidad en orden.
Líneas de Crédito Específicas:
Existe una línea de crédito específica llamada SFGS 90, donde el gobierno de Hong Kong actúa como garante (colateral). Para aplicar, se requiere un historial de entre dos y tres años y se puede llegar a obtener un préstamo de hasta el 60% de lo facturado en el último año, con tasas de interés anuales muy competitivas, que rondan entre el 3% y el 6%.
En resumen, el camino hacia un crédito bancario es un objetivo a largo plazo que implica construir pacientemente un historial crediticio sólido, primero con bancos online y luego con un banco físico.
Cantidad de depósito bancario inicial? Montos referenciales
No se requiere un depósito inicial para abrir una cuenta en los bancos online (fintechs) con los que trabaja HK Registration. Sin embargo, para los bancos físicos tradicionales, sí es necesario un depósito significativo.
• Depósito Inicial Requerido: $0.
• Estos bancos no exigen un depósito mínimo para la apertura de la cuenta. Su modelo se basa en comisiones por transacción, como un 0.2% o 0.3% por monto depositado y una tarifa fija de $25 por transferencia saliente.
• Aunque no es un requisito de apertura, se recomienda mantener un saldo en la cuenta, por ejemplo, entre $2,000 y $3,000 USD, para su operatividad.
Bancos Físicos Tradicionales (HSBC, DBS, Asia Construction Bank, etc.)
• Depósito Inicial Requerido: Entre $20,000 y $50,000 USD.
• La cifra generalmente como requisito de depósito inicial o permanente es de $30,000 USD.
pero puede ir desde $20,000 hasta $50,000 USD, dependiendo del banco.
• Además del depósito, estos bancos exigen que la empresa ya tenga un historial de transacciones de varios meses antes de aceptar la solicitud.
En resumen, la estrategia recomendada es comenzar con un banco online sin requisito de depósito para generar un historial crediticio y, posteriormente, aplicar a un banco físico, para el cual deberá prepararse para realizar un depósito inicial considerable.
¿Como puedo fondear mi cuenta? Es complejo?
Fondear la cuenta de su empresa en Hong Kong es un paso crucial, y su complejidad depende del método que elija. La principal dificultad no proviene de Hong Kong, que tiene un sistema financiero abierto, sino de las regulaciones y los riesgos asociados al origen de los fondos, especialmente si provienen de países con controles cambiarios.
A continuación, se detallan los métodos para fondear la cuenta, ordenados del más seguro al más riesgoso, según la información de las fuentes:
1. Transferencia desde Cuentas Propias en el Exterior (La Opción más Segura y Recomendada)
Este es el método más «sano» y el que genera menos inconvenientes con el cumplimiento (compliance) bancario.
• ¿Cómo funciona?: Si usted ya posee una cuenta bancaria personal o de otra empresa suya en el extranjero (por ejemplo, en Estados Unidos, Uruguay o Puerto Rico), puede transferir los fondos directamente a su nueva cuenta en Hong Kong.
• Justificación para el banco: La transacción se puede documentar de dos maneras:
◦ Aporte de Capital: Si los fondos provienen de usted como accionista.
◦ Contrato de Mutuo (Préstamo): Si los fondos provienen de otra de sus empresas. Este es un documento que justifica un préstamo entre sus compañías y su posterior devolución. Le podemos ayudar a estructurar este contrato para que sea aceptado por el banco.
• Complejidad: Baja. Es la forma más limpia y segura de fondear la cuenta.
2. A Través de Exportadores o Terceros de Confianza
Esta es una alternativa viable a las financieras tradicionales.
• ¿Cómo funciona?: Puede buscar un exportador en su país que tenga fondos en el exterior y necesite moneda local. Usted le entrega el dinero en su país y él le transfiere el equivalente en dólares a su cuenta de Hong Kong.
• Justificación para el banco: También se documenta a través de un contrato de mutuo (préstamo) para justificar el ingreso de los fondos.
• Complejidad: Media. Requiere tener un contacto de confianza y documentar bien la operación.
3. A Través de Financieras o «Cable» (Opción de Alto Riesgo)
Aunque es una práctica común, especialmente en Argentina, es muy riesgosa y desaconsejada por el alto riesgo de compliance.
• ¿Cómo funciona?: Una financiera recibe su dinero local y le transfiere fondos desde una de sus cuentas en el exterior.
• Riesgos: El principal peligro es que usted no sabe el origen de esos fondos. Pueden provenir de cuentas marcadas como riesgosas («red flag»), de empresas fantasma («Trading Solutions», «Financial Solutions») o vinculadas a actividades ilícitas. Esto puede provocar el rechazo de la transferencia o, peor aún, el congelamiento o cierre de su nueva cuenta en Hong Kong.
• Alternativa menos riesgosa: Si debe usar este método, se recomienda que la financiera le pague directamente a su proveedor en China, no a su cuenta de Hong Kong. De esta forma, su cuenta no se contamina con fondos de origen desconocido.
• Complejidad: Alta. Es una operación muy peligrosa para la salud de su cuenta bancaria.
4. Criptomonedas (Opción No Recomendada)
Se desaconseja firmemente utilizar criptomonedas para fondear directamente la cuenta bancaria.
• ¿Por qué no es viable?: Los bancos en Hong Kong, al igual que la mayoría de los bancos serios a nivel mundial, no son crypto-friendly.
• Riesgos: Recibir fondos de un exchange o de una transacción P2P de un particular desconocido levanta alertas automáticas de lavado de activos y casi con seguridad resultará en el bloqueo o cierre de la cuenta. Hay que mantener los canales bancarios (Fiat) y cripto totalmente separados.
• Complejidad: Extremadamente alta, con un riesgo muy elevado de perder el acceso a su cuenta.
En resumen, el fondeo no es complejo si se realiza desde cuentas propias y con la documentación adecuada. La complejidad y el riesgo aumentan exponencialmente al utilizar intermediarios no verificados o criptomonedas.
Quisiera comprar…..
( Nombre), le comento que no realizamos gestiones de comercio exterior.
Si está buscando importar por primera vez, le sugerimos primero hacer una investigación y verificación de los proveedores y planifique la logística. Son procesos que llevan bastante tiempo. Una vez que tenga todo listo, puede contactarse con un despachante de aduana/agente de compras de su país para que lo asesore e introduzca al comercio exterior. Gracias por comunicarse con HK Registration
¿Dónde están sus oficinas de Hong Kong? Viajo allá y quisiera visitarlos.
Nuestras oficinas principales en China se encuentran en Shenzhen, aunque también contamos con presencia y domicilios legales en Hong Kong y Shanghai.
Aquí le detallo la estructura:
• Shenzhen: Es nuestra sede principal en China continental. Aquí se encuentra el equipo de abogados y contadores con más experiencia.
• Hong Kong: Contamos con varios domicilios legales. El servicio que ofrecemos le brinda a su empresa un domicilio legal en Hong Kong, que es necesario para el registro, pero no un espacio físico para operar.
• Shanghai: También ofrecemos un domicilio legal en Shanghai.
• Guangzhou («Guanzo»): Adicionalmente, tenemos personal en esta ciudad.
Esta distribución nos permite ofrecer un servicio integral que combina la flexibilidad internacional de Hong Kong con la experiencia y presencia directa en centros clave de China continental.
¿Dónde se encuentran ubicados?
Nuestra empresa tiene presencia global, operamos desde Hong Kong (oficina postal), Shenzhen (estudio jurídico), Colombia (atención al cliente virtual, contabilidad y paid media) y Argentina (Estudio jurídico, Marketing y área administrativa) . Actualmente, lo asesoramos desde Colombia.
¿Puedo hablar con alguien?
Nos manejamos durante el primer contacto con nuestros clientes a través de un crm que sólo permite mensajes de texto.
Cómo me serviría una empresa en Hong Kong, si yo importo productos chinos desde Singapur
Incluso si actualmente importa productos chinos a través de Singapur, establecer una empresa en Hong Kong podría ofrecerle ventajas estratégicas significativas, principalmente relacionadas con la percepción del mercado, la credibilidad y la eficiencia operativa.
Aunque ambas son jurisdicciones de primer nivel, Hong Kong es ampliamente reconocido como el centro natural para el comercio con China continental.
Aquí le detallo los beneficios clave en su caso:
1. «Apariencia China» y Credibilidad:
◦ Una empresa en Hong Kong puede registrarse con un nombre en inglés y en chino, con sellos y documentos que le dan una apariencia 100% china. Esto es una ventaja estratégica, ya que los clientes internacionales que buscan productos chinos prefieren tratar con entidades que perciben como locales.
◦ Muchas fábricas y empresas de China continental tienen sus propias filiales en Hong Kong para gestionar su comercio internacional. Por lo tanto, operar a través de Hong Kong no se percibe como una triangulación artificial (como podría ser con una empresa en EE. UU. o Panamá), sino como una práctica comercial estándar y legítima.
2. Hong Kong como Jurisdicción Preferente sobre Singapur para Extranjeros:
◦ Aunque ambos son centros financieros de primer nivel, Singapur puede ser más complejo, costoso y estricto para los extranjeros.
◦ Singapur suele requerir un director local y tiene una contabilidad más rigurosa. En cambio, Hong Kong permite el 100% de propiedad extranjera sin necesidad de directores locales y su contabilidad es más flexible.
◦ Varios clientes y expertos en las fuentes consideran que, para el comercio de productos chinos, Hong Kong es una jurisdicción superior y más práctica para los extranjeros que Singapur.
3. Protección de Proveedores:
◦ Al facturar a través de su empresa en Hong Kong y hacer que esta figure como el «shipper» (exportador) en el Bill of Lading (BL), oculta la identidad de su fábrica o proveedor original en China. Esto es crucial para evitar que sus clientes lo salteen y compren directamente a su fuente.
4. Beneficios Fiscales y Operativos:
◦ Impuestos bajos: Hong Kong tiene un impuesto sobre la renta del 8.25% sobre los primeros 2 millones de HKD (aprox. 256,000 USD) de ganancia y 16.5% sobre el excedente.
◦ Sin IVA: No existe el IVA o impuesto sobre las ventas, lo que simplifica enormemente la refacturación.
◦ Régimen Offshore: Si sus operaciones no involucran transacciones con otras empresas de Hong Kong, puede aplicar a la exención «offshore» y pagar 0% de impuestos sobre las ganancias.
◦ Eficiencia Bancaria: Las transferencias a China continental desde Hong Kong son extremadamente rápidas (a menudo acreditadas en pocas horas) y de bajo costo.
En resumen, aunque Singapur es una jurisdicción robusta, Hong Kong le ofrece una ventaja estratégica al posicionarlo como un proveedor con «presencia en China», lo cual es más creíble y natural para el comercio de productos chinos, además de ser operativamente más simple y flexible para empresarios extranjeros.
¿Cómo es la contabilidad en Hong Kong?
La contabilidad en Hong Kong es considerablemente más simple y flexible que en países de Latinoamérica y que en China Continental. Se rige por un sistema de derecho anglosajón, lo cual facilita los procesos para quienes están acostumbrados a operar internacionalmente.
Aquí están los puntos clave sobre cómo funciona:
1. Frecuencia de las Declaraciones:
◦ Primer Balance: La primera presentación contable (balance) se realiza dentro de los 18 meses posteriores al registro de la empresa.
◦ Declaraciones Anuales: Después del primer balance, las presentaciones son anuales. No se requieren declaraciones mensuales ni trimestrales de impuestos como el IVA o ganancias.
2. Documentación Requerida:
◦ El proceso es relativamente sencillo y no es obligatorio usar un software de contabilidad oficial; se puede llevar en Excel.
◦ Para la contabilidad anual, se necesitan los extractos bancarios, las facturas de compra, las facturas de venta y los comprobantes de gastos relevantes.
3. Impuestos Principales:
◦ No hay IVA: Hong Kong no tiene Impuesto al Valor Agregado (IVA) ni impuestos sobre las ventas. Al refacturar, solo se agrega el margen de ganancia.
◦ Impuesto sobre la Renta (Ganancias): Es el único impuesto principal. Se calcula sobre las ganancias netas al final del ejercicio fiscal. La tasa es del 8.25% sobre los primeros 2 millones de dólares de Hong Kong (aprox. 256,000 USD) de ganancia, y del 16.5% sobre el excedente.
4. Estrategias Fiscales y Flexibilidad:
◦ El sistema es muy flexible y permite reinvertir las utilidades para reducir la ganancia declarada. Una estrategia común es comprar mercancía antes del cierre fiscal y venderla a plazo a una empresa propia o a un cliente, difiriendo así la ganancia al siguiente ejercicio contable.
◦ También se pueden deducir múltiples gastos como viajes de negocio, salarios de directores (hasta 15,000 USD anuales), gastos de marketing y pago a personal freelancer en el extranjero.
◦ Debido a esta flexibilidad, es relativamente fácil, con la asesoría adecuada, pagar muy pocos impuestos legalmente.
5. Servicios de Contabilidad y Costos:
◦ HK Registration brinda el servicio de contabilidad anual, contamos con un equipo de contadores que hablan español para facilitar la comunicación y el proceso de recopilación de documentos.
◦ Como parte del servicio contará también con el servicio de auditoría en Hong Kong, no es un servicio aparte. Está integrada dentro del servicio de contabilidad anual y su costo ya está incluido en los honorarios de dicho servicio.
El proceso de contabilidad anual incluye la intervención de un equipo de varios profesionales:
• Contadores en español: Generalmente ubicados en Colombia, son quienes solicitan su documentación, lo asesoran y sirven de puente con el equipo en Asia.
• Contadores en Hong Kong: Preparan el balance y los documentos contables según la normativa local.
• Auditor en Hong Kong: Es un profesional que revisa y firma el balance final antes de ser presentado ante las autoridades fiscales de Hong Kong. Su firma es un requisito legal.
◦ El costo de la contabilidad anual varía según la facturación y la complejidad, pero puede rondar entre 700 y 2,500 dólares anuales aproximadamente. Este costo ya contempla los honorarios de todos los involucrados, incluyendo al auditor, que suele ser la parte más costosa del proceso. El objetivo es ofrecer un servicio «llave en mano» y transparente, sin costos extra sorpresivos.
¿Ofrecen ustedes el servicio de contabilidad para las empresas ya registradas en Hong Kong?
Ofrecemos el servicio de contabilidad solamente a empresas que se han registrado en HK Registration.
¿Ofrecen el servicio de apertura de cuenta bancaria para empresas ya registradas en Hong Kong?
No, sólo abrimos cuentas bancarias a empresas registradas por nosotros.
¿Pueden darme referencias?
Respuesta para personas que tienen perfil de clientes:
Los datos de nuestra empresa están verificados por Meta. Puede entrar en nuestra página web, Facebook, Instagram y LinkedIn.
Por políticas de compliance sólo compartimos compartimos información propia de la empresa, luego de su primera entrevista. La misma es de consulta y 100% gratuita. Por otra parte contamos con clientes dispuestos a dar referencias en su país.
Respuesta para personas que no sabemos si tienen perfil de clientes:
Puede ver que os datos de nuestra empresa están verificados por Meta. Puede entrar en nuestra página web, Facebook, Instagram y LinkedIn.
Soy de Venezuela pero vivo en Panamá ¿Puedo registrar mi empresa en Hong Kong?
Dependerá de dónde tenga su domicilio registrado. Si está en Venezuela, lamentablemente los bancos de Hong Kong no permiten el registro de cuentas bancarias a empresas con residencia en Venezuela.
Debido a restricciones regulatorias, los bancos de Hong Kong no aceptan el registro de cuentas bancarias para empresas con domicilio en Venezuela.
Los bancos de Hong Kong no permiten operaciones con Venezuela. No deberían figurar relaciones comerciales y ninguno de los accionistas puede tener domicilio en Venezuela.
¿Es necesario viajar a Hong Kong?
Esta es una duda fundamental para la mayoría. Para el registro de la empresa y la apertura de cuentas en bancos online, no es necesario viajar; el proceso es 100% remoto. Sin embargo, para abrir una cuenta en la mayoría de los bancos físicos, generalmente se requiere que los directores y accionistas viajen para una entrevista presencial.
¿Cuánto tiempo tarda todo el proceso?
El registro de la sociedad es rápido (2-3 días). El proceso completo, incluyendo la apertura de la cuenta bancaria operativa, toma aproximadamente entre 20 a 25 días hábiles.
¿Qué incluye exactamente el servicio de constitución «llave en mano»?
Los clientes quieren saber qué cubre la inversión inicial. El servicio incluye el registro de la empresa, domicilio legal, cargo de secretaria, apertura de cuentas bancarias, diseño de una página web de presentación, los sellos de la empresa, modelos de facturas y el asesoramiento durante todo el proceso
¿Con una cuenta bancaria en Hong Kong podemos tener tarjeta de débito o crédito?
Si, el banco emite una tarjeta de débito Visa, que es entregada cuando finaliza el proceso junto con todos los documentos constitutivos de manera física por correo. El banco no entrega tarjetas de crédito, si tarjetas de débito.